Welche Strategie die richtige ist zum Investieren, treibt viele von Euch um.
Daher werden wir in diesem Artikel eine der Basis Strategien näher besprechen. Die Core-Satellite Strategie.
Was sich dahinter verbirgt verraten wir dir in diesem Artikel. Sei gespannt! 🙂
Was ist der Kern der Core-Satellite Strategie?
Hier gehts zu unserer aktuellen Podcast Folge wo wir noch genauer auf das Thema eingehen:
S2 Folge 26: Die Basisstrategie zum Investieren – Core-Satellite erklärt!📈
Die Core-Satellite-Strategie basiert auf einer einfachen, aber effektiven Idee: Das Portfolio wird in zwei Hauptbereiche unterteilt – den „Core“ (Kern) und die „Satelliten“.
Der Kern des Portfolios besteht in der Regel aus breit gestreuten und stabilen Anlagen.
Dazu zählen häufig ETFs oder Fonds, die große Marktindizes wie den MSCI World, den S&P 500 oder den EuroStoxx 50 abbilden.
Diese Anlagen bieten langfristige Stabilität und folgen dem Markttrend, ohne hohe Risiken einzugehen. Einzelaktien werden hier selten gekauft, da eine breite Streuung im Kern der Strategie entscheidend ist.
Die Satelliten sind kleinere, spezialisierte Investments, die ein höheres Risiko, aber auch größere Renditechancen bieten.
Hier kannst du als Anlegergezielt in vielversprechende Branchen, Themen oder einzelne Aktien investieren, die du für besonders aussichtsreich hältst.
Welche Vorteile hat diese Strategie?
Stabilität und relative Sicherheit: Der Kern des Portfolios sorgt für eine solide Basis. Durch die Streuung über viele Unternehmen und Märkte wird das Risiko begrenzt.
Selbst wenn ein Satelliten-Investment scheitert, bleibt das Portfolio dank des stabilen Kerns gut abgesichert.
Flexibilität und Wachstum: Die Satelliten ermöglichen es, von spezifischen Trends oder Marktentwicklungen zu profitieren.
Das können beispielsweise Investitionen in neue Technologien, nachhaltige Themen oder kleinere Unternehmen sein, die hohe Wachstumsraten versprechen.
Kosteneffizienz: Da der Kern oft aus passiven Fonds wie ETFs besteht, die geringe Gebühren aufweisen, bleibt das Portfolio im Vergleich zu einem rein aktiv gemanagten Ansatz kostengünstiger.
Welche Satelliten sind interessant?
Erneuerbare Energien: Trotz der eher schwachen vergangenen Jahre ist die Energiewende in vollem Gange. Unternehmen in den Bereichen Solar- und Windenergie sowie Batteriespeicherung sind daher besonders interessant.
Auch das Thema Wasserstoff entwickelt sich weiter und findet langsam, aber sicher Anwendung in Industrieländern.
Zu diesem Bereich gibt es sowohl aktiv gemanagte Fonds als auch ETFs. Der Kauf von Einzelaktien kann ebenfalls eine attraktive Option sein.
KI und High-Tech: Künstliche Intelligenz (KI) ist der Megatrend der letzten Jahre.
Dieser Trend, ergänzt durch Unternehmen der High-Tech-Industrie (z. B. Cloud-Computing oder die Chip-Industrie), bietet großes Potenzial für interessante Satelliten-Investments.
Dabei lohnt es sich, in Unternehmen zu investieren, die nicht nur direkt beim Endkunden agieren, sondern auch in verschiedenen Stufen der Wertschöpfungskette tätig sind. Auch hier sind sowohl Einzelaktien als auch Fonds oder ETFs geeignete Optionen.
Gesundheit und Biotech: Die COVID-19-Pandemie hat gezeigt, wie schnell Pandemien oder neue Krankheitswellen auftreten und die Welt beeinträchtigen können.
Innovationen im Gesundheitssektor gewinnen daher zunehmend an Bedeutung. Aus diesem Grund ist dieser Bereich ein ebenfalls sehr interessanter Satellit für die Zukunft.
Welche Risiken gibt es bei der Strategie?
Natürlich gibt es auch bei der Core-Satellite-Strategie Risiken. Besonders die Satelliten-Investments sind spekulativer und können starken Schwankungen unterliegen.
Wer in Einzeltitel oder spezialisierte Branchen investiert, sollte das erhöhte Risiko und die mögliche Volatilität im Blick behalten. Um das Risiko zu begrenzen, ist es wichtig, die Gewichtung der Satelliten im Verhältnis zum Core gering zu halten.
Eine empfohlene Gewichtung liegt bei etwa 60–80 % für den Core und 20–40 % für die Satelliten.
Achte außerdem darauf, keine zu hohen Gewichtungen bei einzelnen Unternehmen vorzunehmen. Einige große Aktien können sowohl im Core als auch im Satelliten-Bereich enthalten sein.
Ebenso wichtig ist ein regelmäßiges Rebalancing, um die ursprüngliche Gewichtung im Portfolio beizubehalten.
Wie immer gilt: Wenn du Fragen hast, melde dich gerne!
Unser Zitat zur Folge
Das heutige Zitat vom Gründer von Vanguard John C. Bogle:
„Don’t look for the needle in the haystack. Just buy the haystack!“
FAQ
Was ist die Core-Satellite-Strategie?
Eine Anlagestrategie mit stabilem Kern (Core) und risikoreicheren Satelliten.
Wie wird das Portfolio aufgeteilt?
60–80 % Core, 20–40 % Satelliten-Investments.
Was sind die Vorteile der Strategie?
Stabilität, Flexibilität und Diversifikation.
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