Jeder, der mit dem Investieren in ETFs beginnt, steht vor der großen Frage: Welcher Welt-ETF ist der beste?
Ob MSCI World oder MSCI All Country – wir beleuchten die Vor- und Nachteile der verschiedenen Indizes und helfen dir bei der Entscheidungsfindung!🙂
Was ist überhaupt ein Welt-ETF?
Um zu verstehen, was ein Welt-ETF ist, muss man zunächst wissen, dass MSCI nur den Index aufstellt, der von Fondsgesellschaften wie iShares, Lyxor und Co. als Basis für ihren ETF verwendet wird.
Der MSCI World ist ein sehr bekannter Index, der die Entwicklung von etwa 23 Industrieländern mit rund 1.460 Unternehmen abbildet.
Der MSCI World Index umfasst verschiedene Branchen, darunter Informationstechnologie, Finanzen, Gesundheitswesen, Konsumgüter, Industrie und mehr.
Hier gehts zu unserer aktuellen Podcast Folge wo wir noch genauer auf das Thema eingehen:
Diese breite Streuung ermöglicht eine ausgewogene Verteilung über verschiedene Wirtschaftssektoren.
Auch wenn der ETF den Anschein erweckt, weltweit zu investieren, liegt der größte Fokus auf den USA mit etwa 70%. Der Grund dafür ist hauptsächlich die Größe der in den USA ansässigen Unternehmen, die einen Großteil der weltweiten Marktkapitalisierung ausmachen.
Diese Struktur führt dazu, dass der MSCI World stark von der Entwicklung des US-Marktes beeinflusst wird.
Trotz der globalen Ausrichtung hat die starke Gewichtung der USA einen wesentlichen Einfluss auf die Wertentwicklung des Index.
Wie hat sich der MSCI World in den letzten Jahren entwickelt?
Aufgrund der starken Gewichtung der USA hat sich der MSCI World in den letzten Jahren sehr positiv entwickelt, ähnlich wie der S&P 500 oder NASDAQ.
Betrachtet man die Wertentwicklung auf Jahresbasis, so konnte der MSCI World in einem Jahr etwa 21% zulegen. Über einen Zeitraum von drei Jahren stieg der Index um rund 36%.
Auf fünf Jahre gesehen, verzeichnete der MSCI World einen beeindruckenden Anstieg von etwa 86%. Auch langfristig zeigt sich der Index stark: Über einen Zeitraum von zehn Jahren erwirtschaftete er durchschnittlich etwa 9% pro Jahr.
Diese Zahlen verdeutlichen die starke Performance des MSCI World, insbesondere durch die Gewichtung der USA, die einen erheblichen Einfluss auf die Gesamtrendite hat.
Welche Alternativen zum MSCI World gibt es?
Als interessante Alternative zum MSCI World kann der MSCI All Country Index dienen. Dieser Index kombiniert den MSCI World mit dem MSCI Emerging Markets und bildet somit die Wertentwicklung von etwa 23 Industrie- und 24 Schwellenländern ab.
Insgesamt umfasst der MSCI All Country Index rund 2.800 Unternehmen, was etwa 80% der weltweiten Marktkapitalisierung entspricht.
Trotz der breiteren Aufstellung ist zu beachten, dass die Industrieländer fast 90% des Index ausmachen. Dadurch spielt der Beitrag der Schwellenländer (Emerging Markets) eine eher untergeordnete Rolle.
Diese Struktur kann für Anleger interessant sein, die eine noch breitere Diversifikation anstreben und gleichzeitig von der Dynamik der Schwellenländer profitieren möchten, ohne auf die Stabilität der etablierten Industrieländer zu verzichten.
Wie hat sich der MSCI ACWI entwickelt?
Aufgrund seiner Struktur hat sich der MSCI ACWI (All Country World Index) ähnlich wie der MSCI World entwickelt.
In einem Jahr konnte der MSCI ACWI eine Rendite von etwa 23% erzielen. Über einen Zeitraum von drei Jahren stieg der Index um rund 16%.
Auf fünf Jahre gesehen verzeichnete der MSCI ACWI einen Anstieg von etwa 73%. Langfristig zeigt sich der Index ebenfalls robust: Über einen Zeitraum von zehn Jahren erwirtschaftete er durchschnittlich etwa 8,2% pro Jahr.
Diese Rendite liegt leicht unter der des MSCI World, was vor allem auf die breitere Streuung und die Einbeziehung der Schwellenländer zurückzuführen ist.
Dennoch bietet der MSCI ACWI eine attraktive Möglichkeit für Anleger, die eine globale Diversifikation anstreben.
Unser Fazit: Welcher Welt-ETF ist der beste?
Wenn du gerade erst mit dem Sparen in ETFs beginnst, kannst du mit beiden Indizes, dem MSCI World und dem MSCI ACWI, wenig falsch machen.
Beide bieten eine weltweite Streuung und investieren in verschiedene Branchen. Die ACWI-Variante hat den Vorteil einer geringeren Gewichtung der USA.
Allerdings war dies in den vergangenen Jahren eher ein Nachteil, da sich die US-Aktien sehr positiv entwickelt haben. Daher gilt der MSCI World weiterhin als sehr guter „Einsteiger-Index“.
Für fortgeschrittene Anleger kann es sinnvoll sein, die Beträge auf verschiedene Indizes aufzuteilen, um eine eigene Gewichtung der Länder bzw. Regionen vorzunehmen.
Anstatt nur in den MSCI World zu investieren, könntest du den S&P 500, NASDAQ, EURO STOXX 50 und den MSCI Emerging Markets wählen, um eine breite Streuung der Regionen zu erreichen.
Dabei kannst du natürlich einzelne Indizes nach deiner persönlichen Präferenz stärker gewichten als andere, um deine individuelle Anlagestrategie umzusetzen.
Unser Zitat zur Folge
Das heutige Zitat stammt von Warren Buffett, er meinte über ETFs folgendes:
„Investors, on average and over time, will do better with a low-cost index fund than with a group of funds“
FAQ
Was ist ein Welt-ETF?
Ein Welt-ETF ist ein börsengehandelter Fonds, der in Unternehmen weltweit investiert und eine breite Diversifikation bietet.
Welche Vorteile bietet ein Welt-ETF?
Er bietet globale Diversifikation, geringes Risiko und Investitionen in verschiedene Branchen und Regionen.
Welcher Welt-ETF ist für Einsteiger geeignet?
Der MSCI World wird oft als idealer Einstiegs-ETF empfohlen.
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